Cuando una persona decide acogerse al retiro o jubilarse lo hace para dedicar más tiempo a su familia, seguir desarrollando sus intereses y continuar construyendo sueños. Es un tiempo para relajarse y dejar que el esfuerzo de su trabajo a través de los años rinda frutos. Es por ello que la planificación financiera es crucial para aprovechar el retiro al máximo.

Existen varias herramientas que te pueden ayudar a planificar el retiro, a la vez que te permiten maximizar tu dinero, para que rinda por más tiempo. Una cuenta de retiro individual, mejor conocida como IRA, es un instrumento muy eficiente, ya que te permite hacer una deducción en la planilla y a la vez, lt da tranquilidad y te permite ahorrar dinero para el retiro.

Aunque por décadas han existido varios tipos de cuentas IRA en el mercado, ahora surgen excelentes opciones, como es el caso de la X-Square Balanced IRA de la firma local de asesoría y manejo de inversiones, X-Square Capital. Lanzada por primera vez este año, esta IRA le ofrece al cliente mayor rendimiento a largo plazo, ya que invierte en un fondo mutuo, el primero de Puerto Rico en ser registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (Security and Exchange Commission, SEC, por sus siglas en inglés), a la vez que provee beneficios contributivos al momento de reportar sus ingresos. Esta característica única garantiza que tu dinero se invierta en una amplia gama de compañías a nivel global y bonos del Tesoro.

Otra de las ventajas principales que presenta la X-Square Balanced IRA es la simplicidad, transparencia y flexibilidad de abrir o consolidar tus IRAs en un mismo lugar, ya que es la primera IRA en el mercado que puede ser gestionada completamente en línea, siguiendo los más estrictos protocolos de seguridad. En tan solo minutos, el cliente puede acceder a su cuenta, a través de la página de internet exclusiva de la cuenta: www.balancedira.com. En este mismo portal, el cliente puede invertir en una nueva IRA y también desde el mismo portal, puede consolidar mediante el ‘rollover’ su IRA existente a la X-Square Balanced IRA. El cliente también podrá retirar, si necesita, dinero de la cuenta, ya que la X-Square Balanced IRA no cobra penalidades ni cargos o comisión por el retiro, salvo aquellas que aplique por parte del Departamento de Hacienda, si retiras antes de cumplir 60 años. De la misma forma, esta IRA ofrece liquidez diaria. La meta de los fundadores de la firma al crear esta cuenta IRA era ofrecerle al inversor puertorriqueño la mayor flexibilidad, confiabilidad y transparencia posible.

Aunque el plazo para la planilla de contribución sobre ingreso se extiende este año hasta el próximo 18 de abril, el traslado o ‘rollover’ a la X-Square Balanced IRA se puede realizar en cualquier momento del año.