NUEVA YORK. Un par de reguladores gubernamentales abofetearon a Citigroup con una multa de 135.6 millones de dólares el miércoles, diciendo que el banco ha hecho progresos insuficientes en la resolución de antiguos problemas de control interno de data y cuestiones de riesgo. Se trata de un duro golpe para Jane Fraser, consejera delegada del banco, que ha apostado su carrera por hacer de Citi una entidad más ágil y menos compleja.

Las multas proceden de la Reserva Federal y de la Oficina del Contralor de la Moneda, que en comunicados separados dijeron que Citigroup no había cumplido sus obligaciones derivadas de una orden de consentimiento de 2020 relacionada con los problemas de riesgo y control del banco. Si bien los reguladores dijeron que el banco había hecho progresos, todavía había problemas significativos en el banco que requerían que la OCC y la Fed evaluaran sanciones adicionales.

“Citibank debe llevar a cabo su transformación y abordar plenamente y de manera oportuna sus deficiencias de data, de largo tiempo “, dijo el Contralor Interino de la Moneda, Michael J. Hsu, en un comunicado.

La multa de 135.6 millones de dólares se suma a la multa de 400 millones de dólares que Citi pagó en 2020, cuando se firmó la orden de consentimiento original. Citi pagará 61 millones de dólares a la Fed y 75 millones de dólares a la OCC como parte de esta ronda de sanciones.

En un comunicado, Fraser reconoció que el banco no ha progresado lo suficientemente rápido y que es posible que Citi se haga menos arriesgado.

“Siempre hemos dicho que el progreso no sería lineal, y no tenemos ninguna duda de que tendremos éxito en llevar a nuestra firma donde tiene que estar en términos de nuestra transformación”, dijo.

Citigroup fue el ejemplo de “demasiado grande para quebrar” tras la crisis financiera de 2008. Su casi colapso y el rescate del gobierno obligaron a los ejecutivos de Citi a reducir su enorme balance, vender negocios que ya no necesitaba y salir de los mercados financieros en los que no podía tener una posición dominante.

Citi creció en tamaño y complejidad en la década de 1990 y principios de 2000 mediante una serie de adquisiciones y fusiones en un esfuerzo por hacer de Citigroup un conglomerado financiero que atendiera a todos los clientes. Pero muchos de esos negocios adquiridos tenían programas informáticos y controles internos que no cooperan con otras partes de Citigroup. Así que, aunque Citi es menos complicado de lo que era en 2008, sigue siendo un banco sobre el que los reguladores albergan serias preocupaciones hasta el día de hoy, porque la falta de comunicación interna podría acarrear problemas.

Los reguladores bancarios rechazaron el “testamento vital” de Citi en junio. Se suponía que ese documento debía mostrar cómo podría liquidarse Citigroup de forma segura y ordenada en caso de quiebra.

Fraser apostó su mandato como consejera delegada a la reparación de los controles internos del banco, diciendo que el esfuerzo requeriría miles de empleados, miles de millones de dólares y varios años de trabajo. Algunos de sus esfuerzos por adelgazar Citi han tenido éxito, como la venta de partes del negocio de banca de consumo de Citi, sobre todo la escisión prevista de las operaciones de Banamex de Citi en México.

Pero los inversores siguen valorando las acciones de Citigroup con un descuento respecto a sus homólogas de Wall Street, como JPMorgan, Goldman Sachs y Morgan Stanley, debido en parte a los costes a los que se enfrenta Citi para solucionar sus problemas de control interno.